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Fraude 419

La Fraude 419 est massivement utilisée par tous les pays d'Afrique de l’Ouest. Elle vise à faire croire à une grosse part d'une énorme cagnotte mais avec quelques menus frais à payer auparavant !

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Les « Fraudes 419 » sont des escroqueries, des arnaques, essentiellement exploitées sous forme de spam et sur les réseaux sociaux, depuis que l'Internet existe. Elles étaient déjà massivement utilisées, avant l'Internet, sous forme de « mailing » (envoie de courrier classique, papier, en nombre) puis de « mailing fax » (envoie de fax en nombre).

Elles mettent en œuvre de l'Ingénierie sociale et jouent sur la crédulité humaine.

L'archétype des « Fraudes 419 » (il en existe des centaines de variantes) consiste à faire miroiter une grosse part d'une cagnotte fabuleuse (centaines de milliers à millions de dollars bloqués quelque part) mais avec quelques « menus » frais à payer auparavant ! La cagnotte n'existe évidemment pas et les sommes avancées sont perdues.

Au commencement étaient les mailing postaux puis les mailing fax

J'ai, personnellement, reçu des dizaines de propositions relevant des Fraudes 419 par fax, dans les années 1970, bien avant que le WEB n'existe, ce qui me faisait hurler car cela bouffait les rouleaux de papier thermosensible de mon fax ! J'en ai également reçu une par courrier postal.

Pierre Pinard

Dans un premier temps, l'escroquerie consiste, non pas à soutirer de l'argent à la victime mais à lui en proposer !

Lorsque le contact est établi, un scénario bien rôdé ferre la victime dans une progression romanesque ou romantique etc. ... (y compris par des relations téléphoniques sur des téléphones cellulaires intraçables, des boîtes email poubelles genre Yahoo! Mail ou GMail, des adresses IP aboutissant à des cybercafés rendant impossible l'identification de la personne physique derrière l'escroquerie, etc. ...).

Variantes

Dans les variantes des « Fraudes 419 » à scénarios de type romances amoureuses, etc. ... (voir le Dossier Escroqueries, Arnaques et Fraudes sur le Web), il s'agit, par exemple, de jouer sur l'empathie de la future victime (s'identifier à autrui, ressentir les sensations d'un autre).

On demande enfin à la victime de faire l'avance de certains « frais de dossier », « frais administratifs », « frais d'intermédiaires », « frais d'avocats », « frais d'huissier », « frais de transport », « frais de séjour », etc. ... pour « sortir la cagnotte du pays ».

La cagnotte n'existe pas, bien entendu. Certaines victimes, méfiantes, ont même été invitées à venir sur place rencontrer leur « bienfaiteur ». La gradation des risques encourus sur place va alors de la prise en otage aux contraintes sous la torture avec extorsions supplémentaires de fonds, etc. ... jusqu'à l'exécution de la victime qui a le malheur d'ouvrir les yeux.

Les plaintes sont peu nombreuses. Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes. La victime de l'escroquerie ne se fera que très rarement connaître car :

  • Elle sait avoir tenté de participer à une opération « louche »
  • Elle sait avoir fait preuve de cupidité, ce dont elle ne va pas se vanter
  • Elle sait, mais trop tard, avoir été naïve, ce qu'elle ne va pas crier sur tous les toits.

Le montant de l'escroquerie s'élèverait, en moyenne, à 20.000 US$ par victime.

De très nombreuses variantes existent et se manifestent sous différentes formes.

Selon une étude du GIABA (Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest), publiée en novembre 2007, les transactions en espèces consistent en activités liées à 7 typologies de nature généralement criminelle :

  1. Le blanchiment des produits du trafic de drogue à travers les entreprises qui privilégient les paiements au comptant et qui ont un chiffre d’affaires élevé en espèces
  2. Fraude sur la commission escomptée (four-one-nine – 419)
    Les fraudes 419, outre les « travaux » de certains « brouteurs » pour leur compte personnel, consistent en général d’activités frauduleuses liées :

    • Au financement ou aux investissements dans des projets présumés d’envergure;
    • Dédoublement de monnaie ;
    • Aux paiements anticipés dissimulés pour un plan d’action convenu6.
  3. Mouvement de grosses sommes d’argent en espèces et utilisation de passeurs transfrontaliers d’argent
  4. Le blanchiment d’argent par les bureaux de change et autres changeurs informels.
  5. Blanchiment d’argent fondé sur le commerce
  6. Blanchiment de l’argent de la corruption
  7. Systèmes de Remise Alternative de Fonds (SRAF) : transactions de “Dollar-pour-dollar”/Euro-pour-Euro et de “règlement”

Fraude 419 - Fraudes 419 (Arnaque, Escroquerie, Fraude)

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