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Fraude 419

Les « Fraudes 419 » sont massivement utilisées, essentiellement depuis les pays d'Afrique de l’Ouest contre tous les Européens. Promesses faisant croire à un énorme gain, mais avec quelques menus frais préalables (phishing et arnaques).

23.08.2020 - Révision 05.02.2022 - Révision mineure 16.04.2022. Auteur : Pierre Pinard.

Les « Fraudes 419 » sont un ensemble typé d'escroqueries, arnaques et fraudes, nommées globalement ainsi en référence à la section 4-1-9 du Code pénal du Nigéria qui a été le premier pays à les poursuivre juridiquement. Il s'agit de « Fraude sur la commission escomptée ».

Essentiellement exploitées sous forme de spam ainsi que sur les réseaux sociaux depuis que l'Internet existe, elles étaient déjà massivement utilisées, avant l'Internet, sous forme de « mailing » (envoi de courrier classique papier, en nombre) puis de « mailing fax » (envoi de fax en nombre).

Les « Fraudes 419 » mettent en œuvre de l'ingénierie sociale et jouent sur la crédulité humaine.

L'archétype des « Fraudes 419 » (il en existe des milliers de variantes) consiste à faire miroiter une grosse part d'une cagnotte fabuleuse ou d'un gain facile dont l'arnaqueur ne peut bénéficier seul pour diverses raisons alambiquées. Il demande votre « assistance » et, après vous avoir accroché, explique qu'il y a quelques « menus frais » à payer auparavant ! La cagnotte n'existe évidemment pas et les « menus frais » avancés sont perdus.

Les victimes flouées qui ont tenté de retrouver l'escroc en se rendant et enquêtant sur place ont été physiquement violemment dissuadées, voire exécutées.

Au commencement étaient les mailings postaux puis les mailings fax.

Les principes des « Fraudes 419 » existent depuis des siècles, mais la baisse des prix des courriers postaux puis de la téléphonie (fax) puis la naissance d'Internet et la naissance du Web sur l'Internet conduisant à la gratuité de la téléphonie ont fait exploser la pratique de ces fraudes, surtout depuis les pays d'Afrique noire vers les pays occidentaux, la distance et les différences culturelles et politiques rendant ces criminalités hors de toutes poursuites juridiques possibles, les victimes étant considérées comme des imbéciles s'étant fait avoir par leurs propres fautes.

Tous les entrepreneurs, artisans et particuliers ayant un fax ont reçu des dizaines de propositions relevant des Fraudes 419 par fax, dans les années 1970, bien avant que le Web n'existe, ce qui les faisait hurler, car cela bouffait les rouleaux de papier thermosensibles des fax ! Cela n'empêchait pas certains d'entre eux de tenter de marcher dans la combine et de se faire avoir.

Dans un premier temps, l'escroquerie consiste, non pas à soutirer de l'argent à la victime, mais à lui en proposer !

Lorsque le contact est établi, un scénario bien rodé ferre la victime dans une progression. Des relations intraçables sont établies, mais la future victime est trop absorbée par ses futurs gains évidents et certains qu'elle ne se préoccupe absolument pas des risques, ni même des évidences :

  • Appels téléphoniques sur des téléphones cellulaires intraçables.

  • Appels téléphoniques surtaxés.

  • Utilisation de boîtes email poubelles genre Yahoo! Mail ou Gmail.

  • Adresses IP aboutissant à des cybercafés rendant impossible l'identification de la personne physique derrière l'escroquerie.

  • Etc.

Une fois la future victime accrochée, si l'opération est en apparence d'importance, on lui explique qu'il faut « officialiser » et « légaliser » cela, ce qui ajoute à la confiance, et qu'elle doit faire l'avance de certains frais afin, par exemple, de « sortir la cagnotte du pays » ou « transférer le patrimoine vendu » :

  • « Frais de dossier »

  • « Frais administratifs »

  • « Frais d'intermédiaires »

  • « Frais nécessaires pour corrompre un employé de banque »

  • « Frais d'avocats »

  • « Frais de notaire »

  • « Frais d'huissier »

  • « Frais de transport »

  • « Frais de séjour »

  • Etc.

La cagnotte n'existe évidemment pas. Certaines victimes, méfiantes, ont même été invitées à venir sur place rencontrer leur « bienfaiteur ». La gradation des risques encourus sur place va alors de la prise en otage aux contraintes sous la torture avec extorsions supplémentaires de fonds, etc. jusqu'à l'exécution de la victime qui a le malheur d'ouvrir les yeux.

Fraude 419 - Scénario d'une fraude 419

Le montant moyen d'une escroquerie 419 s'élèverait à 20.000 US$ par victime.


Fraude 419 - Gain moyen par attaque
Fraude 419 - Gain moyen par attaque
Fraude 419 - Montant moyen d'une escroquerie 419

Les plaintes sont peu nombreuses. Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes. La victime de l'escroquerie ne se fera que très rarement connaître, car :

  • Elle sait avoir tenté de participer à une opération « louche »

  • Elle sait avoir fait preuve de cupidité, ce dont elle ne va pas se vanter

  • Elle sait, mais trop tard, avoir été naïve (et le mot est faible), ce qu'elle ne va pas crier sur tous les toits.

Fraude 419 - Porter plainte

De très nombreuses variantes existent et se manifestent sous différentes formes.

Selon une étude du GIABA (Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest), publiée en novembre 2007, les transactions en espèces consistent en activités liées à 7 typologies de nature généralement criminelle :

  1. Blanchiment des produits du trafic de drogue à travers les entreprises qui privilégient les paiements au comptant et qui ont un chiffre d’affaires élevé en espèces.

  2. Fraude sur la commission escomptée (fraudes four-one-nine – fraudes 419)

    Les fraudes 419, outre les « travaux » de certains « brouteurs » pour leur compte personnel, consistent essentiellement en activités frauduleuses liées :

    • Au financement ou aux investissements dans des projets présumés d’envergure.

    • Dédoublement de monnaie.

    • Paiements anticipés dissimulés pour un plan d’action convenu.

  3. Mouvement de grosses sommes d’argent en espèces et utilisation de passeurs transfrontaliers d’argent.

  4. Blanchiment d’argent par les bureaux de change et autres changeurs informels.

  5. Blanchiment d’argent fondé sur le commerce.

  6. Blanchiment de l’argent de la corruption.

  7. Systèmes de Remise Alternative de Fonds (SRAF) : transactions de “Dollar-pour-dollar”/Euro-pour-Euro et de “règlement”.

Vulnérabilité de l’Afrique de l’Ouest face aux transactions en espèces et aux passeurs de fonds.

Fraude 419 - Variantes de fraudes 419

Afrique de l'Ouest : quinze pays constituent la Communauté Économique des États de l’Afrique de l’Ouest (CEDEAO) : Bénin, Burkina Faso, Cape Vert, Côte d’Ivoire, Gambie, Ghana, Guinée, Guinée Bissau, Libéria, Mali, Niger, Nigeria, Sénégal, Sierra Leone et Togo. Sur les quinze (15) pays, huit (08) occupent la même zone monétaire connue sous le nom de « Union Économique et Monétaire de l’Afrique de l’Ouest » (UEMOA) avec une réglementation monétaire commune. L’économie de l’Afrique de l’Ouest est caractérisée par les transactions en espèces.

Fraude 419 - Lieux essentiels d'origine des fraudes 419

L'ensemble des arnaques dites « africaines », et qui sont de nature « Fraude sur la commission escomptée », « Gains à la fausse loterie », « Faux héritage », etc., est regroupé sous le nom générique d'un vaste ensemble de fraudes sur l'Internet : « Fraudes 419 ». Ce nom fait référence à la section 4-1-9 du Code pénal du gouvernement de la République fédérale du Nigéria traitant de ce type d'arnaques et punissant ces pratiques.

Toutes ces arnaques sur l'Internet sont des cybercriminalités et relèvent de techniques de manipulation psychologique appelées Ingénierie sociale (l'art du tirer les vers du nez), afin de nuire, arnaquer, convaincre...

Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom

L'origine des fraudes dites « africaines » est, traditionnellement, attribuée au Nigeria, sous les noms de « fraudes nigérianes » ou « arnaques nigérianes » ou « scam nigérian », etc. Le Nigeria est ainsi livré à la vindicte publique et est considéré, à tort, comme l'épicentre de ce phénomène sur le WEB.

Accusé de tous les maux, et pâtissant d'une image commerciale et touristique déplorable à cause de cela, le Nigéria est, pourtant, le seul pays à avoir mis en place une législation contre ces arnaques, ce qui pousse les criminels et cybercriminels vers les pays limitrophes. Cette législation, la section 4-1-9 du Code pénal du gouvernement de la République fédérale du Nigéria, a donné son nom à ce type de fraudes : les « Fraudes 419 ».

Les « Fraudes 419 » sont massivement utilisées dans tous les pays de l'Afrique de l'Ouest et dans bien d'autres pays, en Afrique et ailleurs : Irak, Iran, Afrique du Sud, République Centrafricaine, Ethiopie, Sénégal, Congo, les pays d'Afrique de l'Ouest comme Togo, Sierra Leone, Burkina Faso, Mali, Ghana, Côte d'Ivoire, Gambie, Guinée, Guinée-Bissau, Liberia, etc.

D'autres pays, non africains, sont lourdement impliqués. Ces arnaqueurs, criminels et cybercriminels, appelés « brouteurs », se trouvent dans toutes les diasporas noires à travers le monde et c'est hors d'Afrique qu'ils sont le plus virulents.

L'Asie et les pays de l'Est sont également des pépinières des « fraudes nigérianes ».

Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques pratiquent également cette forme d'escroqueries.

Des statistiques, faites en 2006, sont formelles : les attaques de type « Fraude 419 » proviennent, géographiquement, et dans cet ordre décroissant, des pays suivants :

  1. États-Unis d'Amérique

  2. Royaume Unis (Angleterre)

  3. Nigéria

D'autres pays sont des sources importantes de ces escroqueries de type Fraude 419 :

Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom

D'innombrables variantes des escroqueries 419 existent, mais, historiquement, les plus anciennes arnaques de ce type, dont on ait une trace écrite certaine, sont :

La lettre de Jérusalem - un type d'arnaques françaises dont une trace écrite remonte à 1789.

La prisonnière espagnole qui remonte au XVème s.

Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom


Bonjour

excuser moi pour ce léger silence en effet ce n’étais pas de mon propre gré car j'ai eu
plus de travail au service
Jai bien reçu votre mail et je vous en remercie.
En effet,il s'agit d'une console XBOX 360 Slim, Kinect, 2 manettes, 6 jeux.
Nous faisons ce don suite au décès de notre fils des suites d'un cancer.Et pour ne pas
laisser la console sans usage nous avions decidé d'en faire don a toutes personnes
serieuse et honnéte qui serait dans le besoin et capable de bien s'en occupé.
La console est en parfaite etat.Mais malheureusement nous ne pouvons pas vous satisfaire
nous méme;car nous ne sommes pas present actuellement sur le territoire BELGE.Elle
vous seras envoyé par le biais d'une agence de transport aérienne en deux jours très
fiable en
livraison. Concernant les frais de livraison il n'y a pas de probléme, mais a la
compagnie on nous a faire comprendre qu'un certificat de donnation sera delivré au nom et
prenoms
du beneficiaire, chose qui constitue un papiers justificatif de ce que la console vous
été reellement offerte et que vous en étes desormais le nouveau proprietaire sur le sol
BELGE.Les frais dudit certificat s'éléve a 100€ et serons a votre charge. Si
vous accépter de verser ces frais a la compagnie de transport pour bien enttenduit
l'etablissement du certificat,veuillez m'envoyéz votre adresse de livraison comme suite :

Nom.....
Prénom.......
Pays...........
Ville ..........
Code postale..........
Adresse de livraison compléte................
N°de téléphone fixe et portable.........................




Je souhaite vous lire très bientôt?

Bonjour à vous,
Acceptez et tolérez mon intrusion peu décente dans votre messagerie. Je ne
pourrai pas faire autrement pour m'exprimer et partager avec vous ce que j'ai
de si important sur le cœur. Je me nomme Burdy andree dominique, d'origine
Française. Le
véritable but de mon message de ce jour est que pendant ma vie
professionnelle,
j’ai parcourue pas mal de pays en tant que fonctionnaire de Catégorie A pour
les NATIONS UNIES. C’est dans cette optique que j’ai laissée une petite
fortune
de (1.000.000 euro ) dans une banque Africaine située dans un pays en
Afrique
de l’Ouest .En ce moment là, j’étais chargée d’Exécution des programmes à la
représentation des Nations Unies au Bénin. Aujourd’hui, je compte faire
donation de cette fortune car je souffre d’une tumeur dans la cage thoracique
qui est en phase terminale. Donc je demande à DIEU, de rendre votre cœur saint
afin de réaliser mes projets avec ce DON. Veuillez m’écrire à cette adresse E-
mail : xxxxxxxxxxxxxxxx@hotmail.fr
Cordialement. Burdy andree dominique




Bonjour,
Je vous prie de bien vouloir m'excuser pour cette intrusion, je suis Mr Jean Yves
RICHARD, âgée de 83 ans originaire de France, je suis présentement dans une
campagne. J'ai dû vous contacter de cette sorte parce que je souhaite vous confier un
secret et une affaire très importante, cela vous paraît peu suspect bien vrai que vous ne me
connaissez pas et que je ne vous connaisse pas. Je vais aller à l'essentiel, mais je vous prie
de garder cela confidentiel.
Bref, en réalité, J'ai un Cancer qui est en phase terminale, une boule est installer
présentement dans ma cage cérébrale, j'ai cette maladie depuis 2 ans et j'ai été détecté
positif au virus Covid-19 (CORONAVIRUS). Selon ce que les Docteurs m'ont justifiés,
j’ai une fièvre, mal de tête, la toux et une difficulté respiratoire. Les médecins me traitants
m’ont informé que je pourrais mourir du jour au lendemain du fait de mon état de santé
très dégradée. Je suis veuf, je n'ai pas d'enfant parce qu’avec ma femme nous n'en avons
jamais pu avoir en dépit de tout ce qu'on possède comme moyen financier. Sans vous
mêler de ma douleur, j'ai également perdu ma femme, le mois dernier par cette maudite
maladie et j’ai été contaminé par ma femme, cette maladie vient de détruire ma famille.
Nous n'avons jamais pensé à adopter un enfant, ce que je regrette amèrement. J'envisage
de faire un don, une grâce de ma fortune. J'ai presque vendu mes affaires dont une
compagnie d'exportation de bois au ROYAUME-UNI dans la ville de Londres où je
faisais la navette entre la France et le Royaume-Uni. J'ai en ce moment dans mon compte
personnel, la somme globale de 2.000.000€ (DEUX MILLIONS D'EUROS). Je
souhaiterais vous donner cet argent qui pourra vous aider dans votre projet et dans votre
vie. Si vous êtes une personne sincère et humble, veuillez me contacter le plus rapidement
pour que nous puissions en discuter. J'aurais aimé traiter cette affaire après la disparition
de cette épidémie mais le temps ne me le permet plus.
Les démarches et la transaction s'effectueront qu'en ligne pour respecter le confinement.
Je me sens très mal et j'ai très peur. Je ne peux pas mourir sans avoir fait don de toute
cette somme sinon je pense que cela serait un gâchis.
Le Coronavirus est une réalité. Protégez-vous, protégez votre famille en respectant
les règles d'hygiène recommandées par le Ministère de la Santé. Que le bon DIEU
vous épargne.
Il faut me répondre au plus vite si vous accepter mon offre directement sur mon adresse
électronique email.: jean.yves.richard07@gmail.com
Cordialement.
Mr J-Y RICHARD

Fraude 419 (escroquerie) - J'ai un cancer en phase finale
Fraude 419 (escroquerie) - J'ai un cancer en phase finale

Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom

De très nombreuses escroqueries, arnaques et fraudes, sur le Web, ne relèvent pas des Fraudes 419 mais s'en rapprochent par les mécanismes mis en place. Il s'agit de soutirer de l'argent à une victime, en arguant de tout et n'importe quoi, car il y a toujours au moins un point faible chez tout le monde et il y a toujours d'innombrables personnes en état de faiblesse. Il suffit de trouver le point faible et d'appuyer dessus pour que l'escroquerie s'allume.

Toutes ces arnaques abusent de la crédulité des victimes par usage de techniques de persuasion relevant de l'Ingénierie sociale.

Il faut appâter la victime avec un baratin quelconque, faisant participer la future victime à une histoire romanesque où il est question de tragédies bouleversantes, ou de sauvetages héroïques, ou d'aventures, etc. Il est toujours question de récompenses, de promesses de gains à faire pâlir un roi ou rêver un adolescent à la recherche de trois francs six sous pour acheter le dernier jeu vidéo à la mode. Oh ! Il y a bien quelques menus frais à avancer, mais qu'importe puisqu'on y croit. On a besoin d'y croire !

Il doit être possible d'extorquer le prix d'une balade en fusée à des crédules pour leur prouver que la terre est plate et que prétendre le contraire n'est qu'un complot mondial !


Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom

Valables pour la France et quelques extensions européennes :

Fraude 419 - Fraude 419 - Pourquoi ce nom # # # # # # # # # # # # # # # # #

Dossier (collection) : Escroqueries, Arnaques et Fraudes sur le Web

Arnaques - Principes et techniques
Phishing (ou Hameçonnage)
SMiShing
Ingénierie sociale
Spam
Demandes de rançon - Ransomwares
Demandes de rançon - Cryptowares
Peurs et ventes forcées - Scarewares

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Signaler ou porter plainte : où, comment, auprès de qui...

Arnaques durables dans le temps - Arnaqueurs
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Arnaques, escroqueries, extorsions, fraudes
Liste des types d'arnaques
Arnaque à l'appel en absence
Arnaque à la culpabilité : infractions sexuelles
Arnaque au président
Arnaque aux faux techniciens Microsoft (1)
Arnaque aux faux techniciens Microsoft (2)
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Escroquerie à l'achat par chèque plus élevé que prévu
Escroquerie à l'assistance aux victimes d'escroqueries
Escroquerie à l'héritage
Escroquerie à l'offre d'une tâche ponctuelle
Escroquerie à la fausse épargne qui vous ruine
Escroquerie à la fausse loterie
Escroquerie à la fausse offre d'emploi - type 1
Escroquerie à la fausse offre d'emploi - type 2
Escroquerie à la fausse offre d'emploi - type 3
Escroquerie à la fausse offre d'emploi - type 4
Escroquerie à la fausse qualité
Escroquerie à la ramastique
Escroquerie à la romance amoureuse
Escroquerie à la vente à prix dérisoire, ou à l'offre gratuite
Escroquerie à la vente d'œuvres d'art
Escroquerie à la vente d'un bien virtuel
Escroquerie au blanchiment d'argent sale
Escroquerie au colis en attente
Escroquerie au gain à un concours ou un jeu
Escroquerie au RSI - Régime Social des Indépendants
Escroquerie aux faux investisseurs
Escroquerie aux frais à la fausse vente
Escroquerie aux prêts entre particuliers
Escroquerie par « Phishing » (ou « Hameçonnage »)
Escroqueries aux faux papiers
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Fraude sur la commission escomptée
La prisonnière espagnole
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A l'origine - Philippe Berre - Réouverture A61bis