Délinquance astucieuse : une personne ou sa situation, prétendu en détresse, nécessite de l'argent pour l'en sortir. Les victimes, mues par la pitié, payent.

cr  23.08.2020      r+  18.10.2024      r-  18.10.2024      Pierre Pinard.         (Alertes et avis de sécurité au jour le jour)

Les fraudes appelées « Fraudes 419 » dans le droit penal nigérien et « Délinquances astucieuses » dans le droit penal français mettent en oeuvre de très nombreux principes similaires et de très nombreuses pratiques similaires. Il s'agit d'opérations criminelles relevant des escroqueries, fraudes et arnaques. Elles portent globalement le nom de « Fraudes 419 » en référence à la section 4-1-9 du Code pénal du Nigéria qui a été le premier pays au monde à les inscrire dans un code pénal. Il s'agissait alors de restaurer les images du pays, dont économiques et touristiques. Par exemple, il s'agit de :

• Fraudes sur la commission escomptée.

• Escroquerie à la fausse loterie.

• Escroquerie à l'héritage.

• Escroquerie à la pitié.

• Chaînes pyramidales.

• Etc.

Au moins une cinquantaine de noms sont donnés à ces fraudes selon les différents auteurs.

Essentiellement exploitées sous forme de spam des adresses courriel et des zones de SMS des smartphones, ainsi que sur les réseaux sociaux, depuis que le Web existe, elles étaient déjà massivement utilisées, avant la naissance de l'Internet, puis du Web, sous forme de « mailing » (envoi de courrier classique [papier] en nombre) puis de « mailing fax » (envoi de fax en nombre).

Toutes ces arnaques sont des cybercriminalités et relèvent de techniques de manipulation mentale et psychologique appelées « Ingénierie sociale » (l'art du tirer les vers du nez), afin de nuire, arnaquer, convaincre... en jouant sur la crédulité humaine ou ses désirs (gain, pitié, orgueil, etc.).

Les archétypes des Fraudes 419 (il en existe des milliers de variantes) consistent essentiellement en :

• Faire miroiter une grosse part d'une cagnotte fabuleuse (centaines de milliers à millions de dollars bloqués quelque part et dont on a besoin de l'assistance de quelqu'un pour la débloquer).

• Profiter d'un gain facile dont l'arnaqueur ne peut bénéficier seul pour diverses raisons alambiquées.

• Faire miroiter à tout le monde qu'il est le bénéficiaire unique et choisi d'un héritage fabuleux.

• Jouer sur la pitié : quelqu'un à aider (pseudo-maladie, pseudo-détresse, etc.)

• Jouer sur l'orgueil : devenir puissant, en plus d'être riche, pour avoir assisté, par exemple, un ex-général d'armée qui va reprendre le pouvoir en recouvrant la cagnotte dérobée qu'il a cachée...

• La romance amoureuse (commençant, le plus souvent, avec des photos choisies, volées sur le Web, de belles personnes totalement inconnues). Il s'agit, par exemple, de jouer sur l'empathie de la future victime (s'identifier à autrui, ressentir les sensations d'un autre).

• Etc.

Il s'agit donc de construire une progression dans l'intérêt, par la future victime, de la chose proposée, une cause quelconque dramatique, mais solvable avec un apport, par la future victime, d'un peu argent (sachant que la moyenne de l'escroquerie est de 20 000 € par victime et que l'escroquerie est proposée à des millions de victimes potentielles sur le Web, dont 10 à 20, chaque fois, vont se faire avoir) :

• Un malade fictif, gravement atteint de quelque chose, a besoin d’argent pour des soins, sinon il va mourir.

• Une personne fictive est détenue et elle a besoin d’argent pour être libérée.

• Un animal quelconque, inspirant de la sympathie, doit être soutenu financièrement sinon il sera abattu.

• Une oeuvre d'art exceptionnelle, en cours de vieillissement catastrophique, est à restaurer d'urgence. Votre nom sera affiché dans la liste des donateurs.

• Un monument historique, quelque part dans le monde, est à restaurer (d'urgence, comme d'habitude). Votre nom sera affiché dans la liste des donateurs. Par exemple, la planète Terre est couverte d'anciennes églises catholiques, des monuments historiques de plusieurs siècles, qui ne peuvent plus être entretenus et sont voués à la démolition pure et simple pour protéger les passants du risque d'effondrement. Cela représente autant de sujets à arnaques auprès des communautés chrétiennes catholiques attachées à leur histoire, leurs symboles, et toujours prêtes à partager.

• Profiter d'une carambouille : profiter, sans le savoir (en se faisant avoir), d'une malversation (escroquerie) consistant, par le criminel, à revendre au comptant, dans l'urgence, à un prix dérisoire par rapport à sa valeur réelle connue, une marchandise non payée (voitures, motos, bateaux, etc. sont des objets typiques de ces escroqueries). Les victimes, appâtées, se jettent sur l'occasion à saisir.

• Escroquerie à la transaction (rip deal) : pratique frauduleuse consistant à persuader des particuliers qui désirent vendre un bien d'accepter une transaction en espèces donnant lieu à une opération de change qui dissimule une extorsion de fonds (faux billets).

• Etc.

Tout cela relève des Fraudes 419 (appelées « Délinquances astucieuses » dans le Droit français).

Quatre exemples de cette nature dans le paragraphe 9 de cette page.

Les principes des Fraudes 419 existent depuis des siècles. Historiquement, les plus anciennes arnaques de ce type, dont on ait une trace écrite certaine, sont :

• La lettre de Jérusalem - un type d'arnaques françaises dont une trace écrite remonte à 1789, rapportées par Eugène-François Vidocq dans son livre « Mémoires de Vidocq, chef de la police de Sûreté jusqu'en 1827 ».

• La prisonnière espagnole qui remonte au XVe siècle.

D'innombrables variantes des escroqueries 419 existent.

• En période pré-Internet, les Fraudes 419 existaient sous forme d'envois en nombre de courriers papier, classiques (mais le fraudeur devait payer l'affranchissement des enveloppes, le prix des enveloppes et celui du papier), puis sous forme de mailing fax (envois de fax en nombre). Tous les entrepreneurs, artisans et particuliers ayant un fax ont reçu des dizaines de propositions relevant des Fraudes 419 dans les années 1970, avant que le Web n'existe, ce qui les faisait hurler, car cela consommait les rouleaux de papier thermosensibles des fax ! Cela n'empêchait pas certains d'entre eux de tenter de marcher dans la combine et de se faire avoir.

• La baisse des prix des courriers postaux puis de la téléphonie (fax) augmente la pratique des Fraudes 419.

• La naissance d'Internet puis la naissance du Web sur l'Internet conduisant à la gratuité des messageries et de la téléphonie ont fait exploser la pratique des Fraudes 419, essentiellement exploitées sous forme de courriels (spam) depuis que le Web existe puis sur les réseaux sociaux où il est tellement aisé de déceler les candidats à la victimisation.

Les fraudes 419 s'exercèrent, initialement, principalement depuis les pays d'Afrique noire vers les pays occidentaux. La distance et les différences culturelles et politiques rendaient ces criminels à l'abri de toutes poursuites juridiques possibles. Les victimes sont considérées comme de pauvres diables s'étant fait avoir par leurs propres désirs ou rêves, sans percevoir l'élévation des murs du cauchemar dans lequel un criminel les enferme.

Dans un premier temps, la fraude 419 (délinquance astucieuse) consiste, non pas à soutirer de l'argent à la victime, mais soit à lui en proposer, soit à développer chez la future victime un sentiment de pitié pour une cause malheureuse à embrasser.

Lorsque le contact est établi, un scénario bien rodé ferre la victime dans une progression. Des relations intraçables sont établies, mais la future victime est trop absorbée par ses futurs gains ou son futur acte de sauvetage, qu'elle ne se préoccupe absolument pas des risques, ni même des évidences :

• Appels téléphoniques sur des téléphones cellulaires intraçables.

• Appels téléphoniques surtaxés.

• Utilisation de boîtes e-mail poubelles genre Yahoo! Mail ou Gmail.

• Adresses IP aboutissant à des cybercafés rendant impossible l'identification de la personne physique derrière l'escroquerie.

• Etc.

Une fois la future victime accrochée, si l'opération est en apparence d'importance, on lui explique qu'il faut « officialiser » et « légaliser » cela, ce qui ajoute à la confiance, et qu'elle doit faire l'avance de certains menus frais afin, par exemple, de « sortir la cagnotte du pays » ou « transférer le patrimoine vendu » ou « préparer les papiers du futur conjoint puis son voyage » :

• Frais de dossier

• Frais administratifs

• Frais d'intermédiaires

• Frais nécessaires pour corrompre un employé de banque

• Frais d'avocats

• Frais de notaire

• Frais d'huissier

• Frais de transport

• Frais de séjour

• Etc.

La cagnotte ou la personne à sauver ou le conjoint n'existe évidemment pas.

Certaines victimes, méfiantes, ont même été invitées à venir sur place rencontrer leur « bienfaiteur ». La gradation des risques encourus sur place va alors de la prise en otage aux contraintes sous la torture avec extorsions supplémentaires de fonds, etc. jusqu'à l'exécution de la victime qui a le malheur d'ouvrir les yeux.

Le montant moyen d'une escroquerie 419 s'élèverait à 20.000 US$ par victime.

Fraude 419 - Gain moyen par attaque

Les plaintes sont peu nombreuses. Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes. La victime de l'escroquerie ne se fera que très rarement connaître, car :

• Elle sait avoir tenté de participer à une opération louche.

• Elle sait avoir fait preuve de cupidité ou s'être faite enfermée dans escroquerie à la pitié, ce dont elle ne va pas se vanter

• Elle sait, mais trop tard, avoir été naïve (et le mot est faible), ce qu'elle ne va pas crier sur tous les toits.

Où, quand, comment, auprès de qui signaler ou porter plainte ?

Valables pour la France et quelques extensions européennes :

• Téléphones d'urgence gratuits
  

  

  
  

  • Si vous êtes témoin ou victime, en France, de faits nécessitant une intervention immédiate de toute urgence d'une ambulance, des services d'incendie ou de la police, composez gratuitement le 17 ou le 112 sur votre téléphone.

  • Si vous êtes témoin ou victime, dans tous les pays européens, y compris en France, de faits nécessitant une intervention immédiate de toute urgence d'une ambulance, des services d'incendie ou de la police, composez gratuitement le 112 sur votre téléphone.

  • Samu (urgence médicale) : 15

  • Pompiers : 18

  • Numéro d'urgence pour personnes sourdes ou malentendantes 114

  • Sauvetage dans les airs : 191

  • Sauvetage en mer : 196

• Trouver votre brigade de gendarmerie ou votre commissariat de police.

• Pour faire une déclaration à la « Brigade de Lutte contre la Cybercriminalité » (BL2C), anciennement la BEFTI (B.E.F.T.I.), adresses-vous à votre brigade de gendarmerie ou votre commissariat de police.

• Contacter Info-escroquerie au 0811 02 02 17 (n° vert gratuit).

• Porter plainte auprès du procureur de la République.

• Pour signaler une escroquerie ou tentative d'escroquerie parvenue par courriel (spam).

• Signaler un courriel ou un site suspect, un contenu ou un comportement illicite.

  

  Portail de signalement de contenus ou de comportements illicites.

De très nombreuses occasions de transactions en espèces existent en Afrique de l'Ouest et se manifestent sous différentes formes criminelles, dont les fraudes 419.

Selon une étude du GIABA (Groupe Intergouvernemental d’Action contre le Blanchiment d’Argent en Afrique de l’Ouest), publiée en novembre 2007, les transactions en espèces consistent en activités liées à 7 typologies de nature généralement criminelle :

1. Blanchiment des produits du trafic de drogue à travers les entreprises qui privilégient les paiements au comptant et qui ont un chiffre d’affaires élevé en espèces.

2. Fraude sur la commission escomptée.

   Les fraudes 419 (délinquances astucieuses), outre les travaux de certains brouteurs pour leur compte personnel, consistent essentiellement en activités frauduleuses liées :

   • Aux financements ou aux investissements dans des projets présumés d’envergure.

   • Aux dédoublements de monnaie.

   • Aux paiements anticipés dissimulés pour un plan d’action convenu.

3. Mouvement de grosses sommes d’argent en espèces et utilisation de passeurs transfrontaliers d’argent.

4. Blanchiment d’argent par les bureaux de change et autres changeurs informels.

5. Blanchiment d’argent fondé sur le commerce.

6. Blanchiment de l’argent de la corruption.

7. Systèmes de Remise Alternative de Fonds (SRAF) : transactions Dollar-pour-Dollar/Euro-pour-Euro et de règlements.

Il existe, naturellement, une vulnérabilité de l’Afrique de l’Ouest face aux transactions en espèces et aux passeurs de fonds.

L'Afrique de l'Ouest, ce sont quinze pays qui constituent la Communauté Économique des États de l’Afrique de l’Ouest (CEDEAO) :

1. Bénin

2. Burkina Faso

3. Cap-Vert

4. Côte d’Ivoire

5. Gambie

6. Ghana

7. Guinée

8. Guinée-Bissau

9. Libéria

10. Mali

11. Niger

12. Nigeria

13. Sénégal

14. Sierra Leone

15. Togo.

Sur ces quinze pays, huit occupent la même zone monétaire connue sous le nom d'Union Économique et Monétaire de l’Afrique de l’Ouest (UEMOA) avec une réglementation monétaire commune.

L’économie de l’Afrique de l’Ouest est caractérisée par les transactions en espèces.

L'origine des fraudes dites africaines est, traditionnellement, attribuée au Nigeria, sous les noms de fraudes nigérianes ou arnaques nigérianes ou scam nigérian, etc. Le Nigeria est ainsi livré à la vindicte publique et est considéré, à tort, comme l'épicentre de ce phénomène sur le Web.

Accusé de tous les maux, et pâtissant d'une image commerciale et touristique déplorable à cause de cela, le Nigéria est, pourtant, le seul pays à avoir mis en place une législation contre ces arnaques, ce qui pousse les criminels et cybercriminels vers les pays limitrophes. Cette législation, la section 4-1-9 du Code pénal du gouvernement de la République fédérale du Nigéria, a donné son nom à ce type de fraudes : les « Fraudes 419 » (la France les classe en Délinquances astucieuses).

Les « Fraudes 419 » sont massivement utilisées dans tous les pays de l'Afrique de l'Ouest et dans bien d'autres pays, en Afrique et ailleurs : Irak, Iran, Afrique du Sud, République Centrafricaine, Ethiopie, Sénégal, Congo, les pays d'Afrique de l'Ouest comme Togo, Sierra Leone, Burkina Faso, Mali, Ghana, Côte d'Ivoire, Gambie, Guinée, Guinée-Bissau, Liberia, etc.

D'autres pays, non africains, sont lourdement impliqués. Les arnaqueurs, criminels et cybercriminels, appelés brouteurs, se trouvent dans toutes les diasporas noires à travers le monde et c'est hors d'Afrique qu'ils sont le plus virulents.

L'Asie et les pays de l'Est sont également des pépinières des « fraudes nigérianes ».

Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques pratiquent également cette forme d'escroqueries.

Des statistiques, faites en 2006, sont formelles : les attaques de type « Fraude 419 » proviennent, géographiquement, et dans cet ordre décroissant, des pays suivants :

1. États-Unis d'Amérique

2. Royaume Unis (Angleterre)

3. Nigéria

D'autres pays sont des sources importantes de ces escroqueries de type Fraude 419 :

• Côte-d'ivoire (14 milliards de Francs CFA escroqués aux Européens - 27 janvier 2012)

• Togo

• Afrique du Sud

• Pays-Bas

• Espagne

Un cours d'exploitation de la pitié.

Le travail d'analyse suivant est une analyse des deux seuls documents sur cette affaire qui me soient parvenus et dont je dispose :

1. Document 1
   Demande du Juge des curatelles à madame X de se présenter, en tant que victime, lors d'une audience dans la procédure concernant la prévenue, coupable de la fraude : madame EY.

   
   

   
   Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne »)
   Fraude appelée « Délinquance astucieuse » en droit français
   Escroquerie à la pitié
   (document 1)
   

   
   

2. Document 2
   Réponse de madame X :
   Oui, je me présenterais, pas contre Madame X, mais pour la soutenir.
   
   Sans s'en rendre compte, Madame X, cherchant à justifier sa persuasion d'un acte de bonté et cherchant à convaincre le juge, détaille la progression dans laquelle elle s'est fait enfermer par un escroc. Elle est persuadée que la prétendue escroquerie dont elle aurait été victime n’en a jamais été une.

   
   

   
   Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne »)
   Fraude appelée « Délinquance astucieuse » en droit français
   Escroquerie à la pitié
   (document 2, page 1)
   

   
   

   
   Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne »)
   Fraude appelée « Délinquance astucieuse » en droit français
   Escroquerie à la pitié
   (document 2, page 2)
   

   
   

   
   Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne »)
   Fraude appelée « Délinquance astucieuse » en droit français
   Escroquerie à la pitié
   (document 2, page 3)
   

   
   

Ce courrier de 3 pages de madame X est une démonstration de la progression de l'emprise que peut exercer un escroc, acteur d'une Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne » - « Délinquance astucieuse »), en exploitant la pitié pour extorquer de l’argent à une personne sentie ou observée comme disposant de capitaux et prête à gober un incroyable montage intellectuel. Madame X est une personne vivant un monde, jusqu'à cette escroquerie, qu'elle croyait merveilleux, fait entièrement d'entraide et assistance aux autres.

On est à un point de manipulation et conviction tel, dans l’esprit de la victime, que celle-ci compte se présenter à l’audience non pas en accusatrice, mais en défenseur de son bourreau !

Enquête sur madame EY

Avant d'analyser le courrier de Madame X, nous essayons d'enquêter sur la prévenue, madame EY.

• Au Cameroun, elle aurait travaillé 4 ans, 1987/1990, à la banque BEAC (Banque des États de l'Afrique Centrale), on ne sait pas en qualité de quoi.
  Banque des États de l'Afrique Centrale (Wikipédia FR).

• Puis elle aurait travaillé 5 ans, 1991/1995, comme Directrice Générale dans une filiale d'un groupe de porte-conteneurs.
  (Nom de la société masqué.)

• Puis, en 1996, elle aurait monté, toujours au Cameroun, sa propre société d’import/export.
  (Nom et activité de la société masqués.)

• En 1999 elle s’installe en France où elle travaille dans le secteur « Aide à la personne » comme femme de ménage chez diverses personnes, dont Madame X.

• En 2007, elle crée une société de transports sur toute la France, sous la forme d'une SARL dont elle est la gérante.

  • Quels capitaux apportés ?
    (Nom de la société masqué.)

  • Immatriculation au RCS
    (immatriculation masquée)
    Radiée d'office en 2012.
    (Adresse de la société masquée.)

    Cette société n’a jamais déposé aucun document obligatoire (comptes, résultats, etc.) au RCS. Soit elle n’a jamais fonctionné, soit sa gérante (madame EY) n’a aucune connaissance de la gestion d’une entreprise, nonobstant ses prétendus postes occupés en banque, en directrice générale d’une société de porte-conteneurs et en fondatrice d’une société d'import/export.
    (Inscription au RCS masquée.)

• Avant même la radiation de sa société, retour au travail dans le secteur « Aide à la personne » comme femme de ménage, dont chez Madame X.

• À la suite d'un signalement (par un membre de l'entourage de Madame X que j'ai identifié des années plus tard) et au moins pour la période de janvier 2011 à mai 2012, madame EY est une « prévenue » dans une audience de 2013 (date exacte masquée) pour escroquerie de type Fraude 419 (« Fraude à la nigérienne ») appelée « Délinquance astucieuse » en droit français.

• Depuis 2018, pratique de l’arnaque de type « Marketing à paliers multiples » (MLM - Multi-Level Marketing).
  Elle rejoint la société (raison sociale masquée) qui n’a aucune trace d’existence au RCS ni ailleurs. Vente de produits de type compléments alimentaires dont les écrits et vidéos donnent la forte impression de tromperies, allégations mensongères, déclarations sans aucun fondement, promesses de tout soigner et de tout guérir, etc., comme tous les produits miraculeux qu’il faut signaler, pour probables escroqueries, à la DGCCRF (Direction Générale de la Concurrence, de la Consommation et de la Répression des Fraudes).
  (Plusieurs liens masqués.)

Guide de lecture de la lettre de 3 pages de Madame X

1. Madame EY est la prévenue.
   Elle s’installe en France en 1999 et y travaille dans le secteur « Aide à la personne » (femme de ménage) où elle est employée, entre autres, par Madame X (la victime) à partir d'une date inconnue.

2. Madame X est la victime.

3. Monsieur Harry Davis, personnage fictif inventé, serait la personne à « sauver » (dont il faut avoir pitié). C'est le meneur de l'escroquerie (c'est un brouteur). L'escroquerie se déroule en 2011 / 2012.

4. Les numéros de téléphone utilisés
   Les numéros de téléphone utilisés pour contacter monsieur Harry Davis ne sont pas cités dans les documents dont je dispose et il est donc impossible d’identifier où ils se situent géographiquement (prétendument en Ukraine, à Kiev). Les factures de téléphone de Madame X devraient indiquer ces destinations, mais elles n'ont pas été conservées.
   
   Il existe une subtilité utilisée par les brouteurs. Une redirection automatique d'Ukraine (ou d'où que cela soit dans le monde) vers le « bureau » des brouteurs (un cybercafé assurant l'anonymat), est possible et très peu coûteuse, voire souvent gratuite sur Internet. Elle permet de totalement masquer la destination réelle (finale) des appels. Les escrocs en fraudes 419 (les brouteurs) disposent de plusieurs numéros dans chaque pays opportun.

5. Adresses courriel utilisées
   Les adresses courriel utilisées par les escrocs (les brouteurs) pour écrire à Madame X ne sont pas citées et ce n’est pas important, car il est d’une facilité déconcertante et largement connue de spoofer (fausser) ces informations d'expéditeur dans les courriels (mascarade – cloaking – usurpation en technologies de l'information – services gratuits d'adresses courriels jetables [liste]) .

6. Médecin à Kiev
   Le médecin, prétendument à Kiev, est le même brouteur que monsieur Harry Davis, agissant dans un cybercafé de l'Afrique de l’Ouest (CEDEAO), cybercafé assurant l’anonymat.

7. Les deux sœurs de monsieur Harry Davis
   Les deux prétendues sœurs de monsieur Harry Davis, résidant en Angleterre, sont inidentifiables (personnages fictifs joués par le même brouteur depuis son cybercafé dans l'Afrique de l’Ouest (CEDEAO)). Il n'y a pas de conversation vocale échangée, ni même de courriel échangé. Dans une conversation que j'ai eue avec un tiers, témoin de cette affaire, monsieur Harry Davis (ce nom sonne anglais) vivait en Angleterre et serait parti en Ukraine pour apprendre l'anglais ! Madame EY, femme de ménage chez Madame X, aurait rencontré monsieur Harry Davis sur le Web, en serait tombée amoureuse et souhaitait se fiancer avec lui, appelant Madame X à l'aide pour le sortir de son mauvais pas !

8. Contacts directs avec le comptable et un directeur de la « First Bank of Nigeria »
   Madame X est convaincue par le brouteur qu'elle est entrée en contact direct avec 2 dirigeants de la First Bank of Nigeria.
   Les moyens de contact avec le comptable et le directeur des transferts de la prétendue banque (sous le nom de la réelle banque « First Bank of Nigeria ») ne sont pas donnés. Essayez de contacter, même en vous présentant physiquement dans une simple agence de banque, même pas à son siège, avec force carte d’identité, passeport, etc. Vous verrez bien que personne, absolument personne, du plus simple employé au directeur général de l’agence, ne vous donnera la moindre information sur le compte de quelqu’un d’autre, pas même ne confirmera ou infirmera que la personne est cliente de la banque. Alors… pouvoir appeler le comptable et un directeur de la première banque du Nigéria (First Bank of Nigeria - article en français dans Wikipédia) et qu’ils vous répondent !... C'est encore le brouteur et un complice ou deux qui officient.

9. Le pseudo-Harry Davis, illustre inconnu et prisonnier pour une histoire de dette, conseille la « First Bank of Nigeria »
   Un peu plus loin, on progresse encore dans l'enracinement de la conviction, chez Madame X, qu'il faut sauver Harry Davis. Le pseudo-Harry Davis, un quidam prisonnier dans une pseudoclinique à Kiev pour dette, aurait déclaré à la « First Bank of Nigeria » que madame X est « une personne en qui l'on peut faire entièrement confiance » et donc madame X « a été autorisée à consulter sur Internet le compte bancaire du pseudo-Harry Davis » !... Le brouteur arriverait à conseiller un directeur de banque et recommander une inconnue ? Comment peut-on arriver à gober ce truc ? Nous n'avons plus l'URL de consultation de ce prétendu compte bancaire, mais il s’agit d’un faux site Internet imitant le site de la « First Bank of Nigeria » (truc très facile à faire en quelques minutes, utilisé massivement en opération de phishing – voir une illustration d’une telle falsification).

10. Un hôpital à Kiev retiendrait prisonnier un patient tant qu’il ne paierait pas un dû
    Arriver à faire gober à Madame X qu’un hôpital, à Kiev (ou ailleurs dans le monde), retiendrait prisonnier un patient tant qu’il ne paierait pas un dû est incroyable. Garder un insolvable et perdre encore plus d'argent ! La démarche naturelle d'un établissement hospitalier serait d'éjecter le patient qui n'en est plus un puisqu'il lui est facturé sa sortie de l'hôpital, afin de libérer un lit et prendre un nouveau patient. Les poursuites juridiques et en recouvrement contre un redevable relèvent de la plainte auprès de police du pays. La manipulation des victimes, dont Madame X, dans un monde de plus en plus numérique et intégralement trompeur et menteur, s’exerce des milliers de fois par jour par des dizaines de milliers de « brouteurs », dans des milliers de cybercafés de l'Afrique de l’Ouest (CEDEAO), contre des dizaines de milliers de victimes qu'ils appellent des « mugu » (des « pigeons ») dans le jargon des fraudes 419 et dans bien d’autres formes de fraudes.

11. Monsieur Harry Davis disposerait d'une fortune.
    L’histoire des 1 300 000 £ (environ 1 500 000 €) dont disposerait prochainement monsieur Harry Davis relève des habituelles et innombrables méthodes d’appâtage (fraudes sur la commission escomptée) dans les fraudes 419, dont deux exemples sont donnés ici.

12. Prise en charge de la scolarisation de la fille de madame EY
    La prise en charge de la scolarisation de la fille de madame EY en établissements privés, sous un prétexte, est une exploitation de Madame X.
    Ici, c'est Madame EY qui agit en brouteur.

13. Achat de matériel informatique extrêmement coûteux.
    L’histoire de l’achat d’un ordinateur « extrêmement coûteux » et de matériels additionnels également extrêmement coûteux est un leurre. En sus, la prétendue destruction de ce matériel lors d’un déménagement et la nécessité de tout racheter est une seconde escroquerie gigogne dans la première. On ne dispose pas de la description de ces matériels, mais j’ai, à titre personnel, deux petites filles qui sont, l’une en formation en joaillerie de luxe à l'école Boulle et l’autre en formation aux métiers de la mode. Dans ces deux cas, seule une tablette est nécessaire.
    Ici, c'est Madame EY qui est un brouteur.

14. Madame X et « Western Union »
    Madame X déclare que « Western Union commençait à rechigner devant tous les envois que je faisais. »
    Qui est Western Union (article de Wikipédia en français).
    Lire l’article de Western Union à propos des fraudes.

15. Remboursement par madame EY et envoies par madame X en utilisant Western Union
    « Ces deux sommes m’ont permis d’envoyer moi-même quelques Western Union ».
    À qui ???
    Et donc, Madame EY avait conservé cette somme sur son compte BNP à Paris au lieu de « payer » la clinique à Kiev pour faire « libérer » son fiancé, preuve que cette clinique à Kiev et cette histoire de fiancé retenu dans cette clinique sont une vaste escroquerie. Le « fiancé retenu à Kiev », le brouteur, est probablement un résidant de l'un des pays de la Communauté Économique des États de l’Afrique de l’Ouest (CEDEAO). Il mène cette arnaque, madame EY étant sa complice de circonstance.

16. Madame X ne se sent pas victime, mais coupable !
    On en arrive à une conclusion incroyable où madame X ne se sent pas victime, mais coupable d'avoir convaincu madame EY de croire en la réalité de la détresse du brouteur, monsieur Harry Davis, et compte plaider en défense de son bourreau ! (1er § et dernier § de la page 3.). Simultanément, Madame X reconnait, implicitement, qu'elle s'est faite avoir par un brouteur jouant le rôle du prétendu monsieur Harry Davis, et donc comprendre qu'il faut éveiller sa vigilance, le monde n'étant pas fait que d'êtres honnêtes.

Fin du guide de lecture de la réponse de madame X.

Et ça recommence en 2022 !
Octobre 2022. J’apprends que madame EY cherche à reprendre contact avec madame X à propos de sa fille (et filleule de confirmation catholique de madame X), à propos, maintenant, d’une histoire de cancer qu’aurait développé cette jeune fille. Je déconseille absolument (j'interdis formellement).

Toutes ces appellations (et il doit en exister d'autres) utilisées par divers auteurs, désignent exactement le même principe de fraudes dites d'arnaques frauduleuses.

1. 419 Scam

2. Advance Fee Scam

3. Advance Fee Scams

4. African Advance Fee Scam

5. African Advanced Fee Scams

6. African Internet Fee Scam

7. African Internet Fee Scams

8. African Internet Fraud

9. Arnaque 419

10. Arnaque 4-1-9

11. Arnaque à la nigerienne

12. Arnaque africaine

13. Arnaque Afrique Ouest

14. Arnaque de l'Afrique de l'Ouest

15. Arnaque de transfert d'argent

16. Arnaque nigeriane

17. Arnaque nigerienne

18. Arnaques à l'africaine

19. Carambouille

20. Délinquance astucieuse

21. Escroquerie à la nigériane

22. Escroquerie à la pitié

23. Fraud 419

24. Fraude 419

25. Fraude 4-1-9

26. Fraude à la nigérienne

27. Fraude à la pitié

28. Fraude africaine sur Internet

29. Fraude au transfert d'argent

30. Fraude nigériane

31. Fraude sur la commission escomptée

32. Fraudes africaines

33. Je vais mourir

34. Nigerian 419 Scam

35. Nigerian Scam

36. Nigerian Spam

37. Scam

38. Scam 419

39. Scam 4-1-9

40. Scam à la nigérienne

41. Scam africain

42. Scam nigerian

43. Scam nigerien

44. Spam 419

45. Spam africain

46. Spam nigerien

47. West African Advance Fee Scams

48. West African letter

49. West African letter fraud

50. West African Money Scams

51. West African internet scam

1. Services Publics (FR) : Particuliers - arnaques sur Internet (THESEE, Pharos...)

2. cnil.fr (FR) : Ma sécurité numérique

3. Gouvernement français - FranceConnect (FR) : accédez à plus de 1400 services en utilisant un compte et un mot de passe que vous possédez déjà.

4. cnil.fr (FR) : deux guides (PDF, 2 pages chacun) sur les cybermenaces pour les familles et les seniors

5. cybermalveillance.gouv.fr (FR) : Les 10 mesures essentielles pour assurer votre cybersécurité

6. interieur.gouv.fr (Ministère de l'Intérieur - FR) : THESEE (Traitement harmonisé des enquêtes et signalements pour les e-escroqueries) suit les arnaques sur internet à la trace

7. service-public.fr (FR) : En quoi consiste un délit d’escroquerie ; Que peut/dois faire la victime d'une escroquerie ; Peines prévues pour l'auteur d'une escroquerie