Escroquerie 419 : escroqueries et fraudes. Ingénierie sociale jouant sur la crédulité humaine (Fraudes 419 ou Délinquance astucieuse).

cr  01.04.2012      r+  22.10.2024      r-  22.10.2024      Pierre Pinard.         (Alertes et avis de sécurité au jour le jour)

Les « Fraudes 419 » (appelées, dans la justice française, des Délinquances asticieusessont des escroqueries, des arnaques, essentiellement exploitées sous forme de spam et sur les réseaux sociaux, depuis que l'Internet existe. Elles étaient déjà massivement utilisées, avant l'Internet, sous forme de « mailing » (envoie de courrier classique, papier, en nombre) puis de « mailing fax » (envoie de fax en nombre).

Elles mettent en œuvre de l'Ingénierie sociale et jouent sur la crédulité humaine.

L'archétype des « Fraudes 419 » (il en existe des centaines de variantes) consiste à faire miroiter une grosse part d'une cagnotte fabuleuse (centaines de milliers à millions de dollars bloqués quelque part) mais avec quelques « menus » frais à payer auparavant ! La cagnotte n'existe évidemment pas et les sommes avancées sont perdues.

Lorsque le contact est établi, un scénario bien rôdé ferre la victime dans une progression romanesque ou romantique etc. ... (y compris par des relations téléphoniques sur des téléphones cellulaires intraçables, des boîtes email poubelles genre Yahoo! Mail ou GMail, des adresses IP aboutissant à des cybercafés rendant impossible l'identification de la personne physique derrière l'escroquerie, etc. ...).

On demande enfin à la victime de faire l'avance de certains « frais de dossier », « frais administratifs », « frais d'intermédiaires », « frais d'avocats », « frais d'huissier », « frais de transport », « frais de séjour », etc. ... pour « sortir la cagnotte du pays ».

La cagnotte n'existe pas, bien entendu. Certaines victimes, méfiantes, ont même été invitées à venir sur place rencontrer leur « bienfaiteur ». La gradation des risques encourus sur place va alors de la prise en otage aux contraintes sous la torture avec extorsions supplémentaires de fonds, etc. ... jusqu'à l'exécution de la victime qui a le malheur d'ouvrir les yeux.

Les plaintes sont peu nombreuses. Nul ne peut se prévaloir de ses propres turpitudes. La victime de l'escroquerie ne se fera que très rarement connaître car :

• Elle sait avoir tenté de participer à une opération « louche »
• Elle sait avoir fait preuve de cupidité, ce dont elle ne va pas se vanter
• Elle sait, mais trop tard, avoir été naïve, ce qu'elle ne va pas crier sur tous les toits.

Le montant de l'escroquerie s'élèverait, en moyenne, à 20.000 US$ par victime.

De très nombreuses variantes existent et se manifestent sous différentes formes.

Selon une étude du GIABA (Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest), publiée en novembre 2007, les transactions en espèces consistent en activités liées à 7 typologies de nature généralement criminelle :

1. Le blanchiment des produits du trafic de drogue à travers les entreprises qui privilégient les paiements au comptant et qui ont un chiffre d'affaires élevé en espèces
2. Fraude sur la commission escomptée (four-one-nine – 419)
   Les fraudes 419, outre les « travaux » de certains « brouteurs » pour leur compte personnel, consistent en général d'activités frauduleuses liées :
   
   
   • Au financement ou aux investissements dans des projets présumés d'envergure;
     
   • Dédoublement de monnaie ;
     
   • Aux paiements anticipés dissimulés pour un plan d'action convenu6.
3. Mouvement de grosses sommes d'argent en espèces et utilisation de passeurs transfrontaliers d'argent
4. Le blanchiment d'argent par les bureaux de change et autres changeurs informels.
5. Blanchiment d'argent fondé sur le commerce
6. Blanchiment de l'argent de la corruption
7. Systèmes de Remise Alternative de Fonds (SRAF) : transactions de “Dollar-pour-dollar”/Euro-pour-Euro et de “règlement”

L'origine des fraudes dites « africaines » est, traditionnellement, attribuée au Nigeria, sous les noms de « fraudes nigérianes » ou « arnaques nigérianes » ou « scam nigérian », etc. ... Le Nigeria est ainsi livré à la vindicte publique et est considéré, à tort, comme l'épicentre de ce phénomène sur le WEB.

Accusé de tous les maux, et pâtissant d'une image commerciale et touristique déplorable à cause de cela, le Nigéria est, pourtant, le seul pays à avoir mis en place une législation contre les arnaques dites « fraudes nigérianes » ou « arnaques nigérianes » ou « scam nigérian », etc. ..., ce qui pousse les criminels et cybercriminels vers les pays limitrophes. Cette législation, la section 4-1-9 du Code pénal du gouvernement de la République fédérale du Nigéria, a donné son nom à ce type de fraudes : les « Fraudes 419 ».

Si les populations africaines sont très majoritairement à l'origine de ce type d'arnaques, avant même que le WEB n'existe, ces populations ne sont pas toujours résidentes du Nigéria.

Les pays suivants sont des pépinières de « brouteurs » : Irak, Iran, Afrique du Sud, République Centrafricaine, Ethiopie, Sénégal, Congo, les pays d'Afrique de l'Ouest comme Togo, Sierra Leone, Burkina Faso, Mali, Ghana, Côte d'Ivoire, Gambie, Guinée, Guinée-Bissau, Liberia, etc. ...

D'autres pays, non africains, sont lourdement impliqués. Ces arnaqueurs, criminels et cybercriminels se trouvent dans toutes les diasporas noires à travers le monde et c'est hors d'Afrique qu'ils sont le plus virulents.

Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques pratiquent également les « fraudes nigérianes ».

L'Asie et les pays de l'Est sont également des pépinières des « fraudes nigérianes ».

Des statistiques, faites en 2006, sont formelles : les attaques de type « Fraude 419 » proviennent, géographiquement, et dans cet ordre décroissant, des pays suivants :

1. États-Unis d'Amérique
   
2. Royaume Unis (Angleterre)
   
3. Nigéria
   

• Côte-d'ivoire (14 milliards de Francs CFA escroqués aux Européens - 27 janvier 2012)
  
• Togo
  
• Afrique du Sud
  
• Pays-Bas
  
• Espagne
  

Historiquement, les plus anciennes arnaques de ce type, dont on ai une trace écrite certaine, sont des Arnaques françaises - « La lettre de Jérusalem » - et remontent à 1789. On peut aussi évoquer une arnaque connue sous le nom de « La prisonnière espagnole » qui remonte au XV^ème s.

L'origine des fraudes dites " africaines " est, traditionnellement, attribuée au Nigeria, sous les noms de " fraudes nigérianes " ou " arnaques nigérianes " ou " scam nigérian ", etc. ... Le Nigeria est ainsi livré à la vindicte publique et est considéré, à tort, comme l'épicentre de ce phénomène sur le WEB.

Accusé de tous les maux, et pâtissant d'une image commerciale et touristique déplorable à cause de cela, le Nigéria est, pourtant, le seul pays à avoir mis en place une législation contre les arnaques dites " fraudes nigérianes " ou " arnaques nigérianes " ou " scam nigérian ", etc. ..., ce qui pousse les criminels et cybercriminels vers les pays limitrophes. Cette législation, la section 4-1-9 du Code pénal du gouvernement de la République fédérale du Nigéria, a donné son nom à ce type de fraudes : les " Fraudes 419 ".

Les « Fraudes 419 » sont massivement utilisées dans tous les pays de l'Afrique de l'Ouest et dans bien d'autres pays, en Afrique et ailleurs : Irak, Iran, Afrique du Sud, République Centrafricaine, Ethiopie, Sénégal, Congo, les pays d'Afrique de l'Ouest comme Togo, Sierra Leone, Burkina Faso, Mali, Ghana, Côte d'Ivoire, Gambie, Guinée, Guinée-Bissau, Liberia, etc. ...

D'autres pays, non africains, sont lourdement impliqués. Ces arnaqueurs, criminels et cybercriminels, appelés « brouteurs », se trouvent dans toutes les diasporas noires à travers le monde et c'est hors d'Afrique qu'ils sont le plus virulents.

L'Asie et les pays de l'Est sont également des pépinières des " fraudes nigérianes ".

Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques pratiquent également cette forme d'escroqueries.

Des statistiques, faites en 2006, sont formelles : les attaques de type " Fraude 419 " proviennent, géographiquement, et dans cet ordre décroissant, des pays suivants :

1. États-Unis d'Amérique
   
2. Royaume Unis (Angleterre)
   
3. Nigéria
   

• Côte-d'ivoire (14 milliards de Francs CFA escroqués aux Européens - 27 janvier 2012)
  
• Togo
  
• Afrique du Sud
  
• Pays-Bas
  
• Espagne
  

D'innombrables variantes de ces escroqueries existent.

Historiquement, les plus anciennes arnaques de ce type, dont on ait une trace écrite certaine, sont des Arnaques françaises - "La lettre de Jérusalem " - et remontent à 1789. On peut aussi évoquer une arnaque connue sous le nom de « La prisonnière espagnole » qui remonte au XV^ème s.

De très nombreuses escroqueries, arnaques et fraudes, sur le Web, ne relèvent pas des Fraudes 419 mais s'en rapprochent par les mécanismes mis en place. Il s'agit de soutirer de l'argent à une victime, en arguant de tout et n'importe quoi, car il y a toujours au moins un point faible chez tout le monde et il y a toujours d’innombrables personnes en état de faiblesse. Il suffit de trouver le point faible et d'appuyer dessus pour que l'escroquerie s'allume.

Toutes ces arnaques abusent de la crédulité des victimes par usage de techniques de persuasion relevant de l'Ingénierie sociale.

Il faut appâter la victime avec un baratin quelconque, faisant participer la future victime à une histoire romanesque où il est question de tragédies bouleversantes, ou de sauvetages héroïques, ou d'aventures, etc. Il est toujours question de récompenses, de promesses de gains à faire pâlir un roi ou rêver un adolescent à la recherche de trois francs six sous pour acheter le dernier jeu vidéo à la mode. Oh ! Il y a bien quelques menus frais à avancer, mais qu’importe puisqu'on y croit. On a besoin d'y croire !

Il doit être possible d'extorquer le prix d'une balade en fusée à des crédules pour leur prouver que la terre est plate et que prétendre le contraire n'est qu'un complot mondial !