Fraude au transfert d'argent

« Fraude au transfert d'argent » est un synonyme de « Fraude 419 ». Le nom formel pour ces fraudes est « Fraude 419 » (419 étant la référence de la section du code pénal du gouvernement nigérian traitant de ce type d'arnaques).

Les « Fraude au transfert d'argent » sont matérialisés par des « spams » ou des échanges sur les réseaux sociaux et les sites de rencontres, ou tout autre moyen d'entrer en contact avec une future victime (un pigeon, appelé « Mugu »). Tout cela relève de techniques de manipulations psychologiques mettant en œuvre de l'Ingénierie sociale (l'art du tirer les vers du nez afin de nuire, arnaquer, convaincre, etc. ...).

Les « Fraude au transfert d'argent » sont massivement utilisées par l'Afrique noire (Nigeria et autres pays, avec extension vers les « diasporas noires » dans le monde) visant à faire croire à une grosse part d'une énorme cagnotte, si vous aidez à transférer (à sortir de son pays d'origine) cette cagnotte (compte bancaire, argent liquide, coffre plein de lingots d'or ou de sacs de diamants, titres de sociétés, etc. ...).

Le point de départ de la cagnotte est toujours un pays connaissant des troubles, ce qui permet d'ajouter un aspect romanesque, et généralement tragique, à l'histoire qui va être racontée au pigeon (« Mugu ») pour l'appâter.

Ces « Fraude au transfert d'argent » arrivent de partout :

1. Les pays d'origine sont tous les pays d'Afrique de l'Ouest (zone CEDEAO à savoir Bénin, Burkina Faso, Cape Vert, Côte d'Ivoire, Gambie, Ghana, Guinée, Guinée Bissau, Libéria, Mali, Niger, Nigeria, Sénégal, Sierra Leone et Togo) auxquels il faut ajouter Irak, Iran, Afrique du Sud, République Centrafricaine, Éthiopie, Congo, etc. ...).
2. D'autres pays, non africains, sont lourdement impliqués. Avec les « diasporas noires », ces arnaqueurs, criminels et cybercriminels, appelés « brouteurs », se retrouvent dans tous les pays du monde et c'est hors d'Afrique qu'ils sont les plus virulents.
3. L'Asie et les pays de l'Est, dans leurs populations non noires, sont également des pépinières d'arnaqueurs aux « Fraude au transfert d'argent ».
4. Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques pratiquent également cette forme d'escroqueries.

   Des statistiques, faites en 2006, sont formelles : les attaques de type « Fraude 419 » proviennent, géographiquement, et dans cet ordre décroissant, des pays suivants :
   

   1. États-Unis d'Amérique
      
   2. Royaume Unis (Angleterre)
      
   3. Nigéria
      
   D'autres pays sont des sources importantes de ces escroqueries de type « Fraude 419 » :
   
   • Côte-d'Ivoire (14 milliards de Francs CFA escroqués aux Européens - 27 janvier 2012)
     
   • Togo
     
   • Afrique du Sud
     
   • Pays-Bas
     
   • Espagne
     

L'aide que croit apporter le pigeon (« Mugu ») au transfert de la cagnotte va bien engendrer quelques « menus frais à payer d'avance à l'escroc » (frais de dossier, frais de gestion, frais d'avocat, frais d'huissier, nécessité de corrompre un employé de banque, frais de déplacement, taxes, n'importe quoi d'autre qui peut sembler crédible, etc. ...), mais qu'est-ce que des frais qui vont finir par s'élever à 10.000 ou 20.000 € lorsque l'on rêve (mais ce n'est qu'un rêve) encaisser plusieurs millions d'€.

L'escroc va multiplier les preuves et mises en confiance avec des noms, adresses, titres, sociétés, banques, cabinets d'expertise, notaire, diplomates, numéros de téléphones, adresses e-Mail, etc. ... qui vont, si besoin est, vous confirmer que tout est exact et que tout n'attend que votre paiement des avances pour débloquer l'histoire. Tous ces « contacts », à qui il faut avancer leurs frais, émoluments et honoraires, ne sont, évidemment, que le même et unique escroc.

Comme la victime compte sur une part d'un butin, cette fraude porte également le nom de « Fraude à la commission escomptée » (et le pigeon (« Mugu ») n'est pas une victime mais un complice).

Enfin, si l'on regarde la typologie des fraudes, selon l'étude du GIABA, ces fraudes, parmi d'autres, participent au « financement du terrorisme ». Le pigeon (« Mugu ») peut être considéré comme un « complice du financement du terrorisme » et nul ne peut se prévaloir d'imbécillité ou de naïveté pour échapper aux peines encourues. Le crétinisme n'est pas une circonstance atténuante. Respect, droiture et discipline doivent être les ressorts de la vie, pas la cupidité et la tentation de participer à une opération abracadabrantesque digne d'Indiana Jones si elle était vraie, ou de blanchiment frauduleux, pour finir par se faire estamper d'une part et poursuivre par la justice d'autre part. Par exemple :
Code pénal - Article 421-2-2

D'innombrables variantes à ces escroqueries existent, développées dans un autre dossier :