Info Escroqueries

Une plateforme téléphonique d'information et de prévention sur les escroqueries sur Internet (et hors Internet, d'ailleurs) dite "Info-escroqueries", au sein de l'OCLCTIC (Office Central de Lutte contre la Criminalité liée aux Technologies de l'Information et de la Communication), est accessible téléphoniquement au 0 805 805 817 (numéro gratuit). Elle est destinée aux victimes ou aux potentielles victimes d'escroqueries dont :

Phishing
Forex
Robots de trading
Fraude 419 (par e-mail, fax, courrier postal, téléphone...)
Ingénierie sociale
Escroquerie à la fausse loterie Microsoft
Chaîne pyramidale
Chaine d'argent
Ventes pyramidales
Boule de neige
Pyramide de Ponzi
Vente multiniveau
CPM - Commercialisation à paliers multiples
CPM - ou « Multi-Level Marketing »
CPM - ou « MLM »
Jeu de l'avion
Cercles de dons
Rondes d'abondance
Roues d'abandance
Karus
Spam « MMF »
Spam « Make Money Fast »
Faux héritages
Fausses transactions commerciales
Utilisation frauduleuse de moyens de paiement
Escroqueries financières diverses

Info-escroqueries, au 0 805 805 817 (numéro gratuit), délivre des conseils en termes d'information et de prévention.

Si vous êtes victime d'une escroquerie, déposez plainte au commissariat ou à la gendarmerie la plus proche.

Munissez-vous de tous les renseignements en votre possession :

• références du ou des transferts d'argent effectués,
  
• références de la ou des personnes contactées : adresse de messagerie ou postale, pseudos utilisés, numéros de téléphone, fax, copie des courriels/courriers échangés…,
  
• tout autre renseignement pouvant aider à l'identification de l'escroc.
  

Pour signaler un mail ou un site ou un message sur un forum de discussion, etc. ... qui vous semble être une tentative d'escroquerie, voir :
PHAROS

Article L313-1 du Code Pénal
«L'escroquerie est le fait, soit par l'usage d'un faux nom ou d'une fausse qualité, soit par l'abus d'une qualité vraie, soit par l'emploi de manœuvres frauduleuses, de tromper une personne physique ou morale et de la déterminer ainsi, à son préjudice ou au préjudice d'un tiers, à remettre des fonds, des valeurs ou un bien quelconque, à fournir un service ou à consentir un acte opérant obligation ou décharge. L'escroquerie est punie de cinq ans d'emprisonnement et de 375 000 euros d'amende».

Quelques exemples d'escroqueries donnés par le Ministère de l'Intérieur :

1. Escroquerie aux billets noircis
   «Une valise d'argent pour si peu : la belle affaire ! »
   
   «Dans un bar, une personne m'a accosté pour me proposer une affaire très
   intéressante. Elle disposait d'une mallette pleine de billets tachés d'encre noire. Elle m'a montré, avec un peu de produit, comment les traiter et de vrais billets sont apparus, dont elle m'a fait cadeau. Elle m'a proposé la moitié des billets de la mallette à condition d'avancer l'argent pour acheter le produit, trop cher pour elle seule. Convaincu, j'ai accepté. J'ai donc versé une première somme d'argent pour acheter à l'étranger ce produit nettoyant, puis une seconde pour débloquer le produit à la douane. Quatre versements plus tard, je me suis rendu compte de l'escroquerie dont j'avais été victime».
   
   

   Billets tachés, maculés, je dois me méfier

   L'appât du gain ne doit pas me détourner du bon sens

   
   
2. Escroquerie à la fausse qualité : l'escroc était bien caché
   « Je suis policier, gendarme, pompier : aidez nous financièrement »
   «Je suis commerçant et j'ai reçu un appel d'un homme se disant commissaire de Police de ma ville. Il m'a invité à financer le petit journal du commissariat en y achetant un encart publicitaire pour la promotion de mon commerce. J'ai accepté. J'ai ensuite reçu par fax le bon de commande indiquant la somme à payer. Rassuré par la présence du logo de la Police, j'ai envoyé un chèque. Sans nouvelles quelques semaines plus tard j'ai contacté mon commissariat : j'ai appris qu'il n'existait aucun journal !Résultat : pensant aider le commissariat j'ai enrichi un escroc et j'ai perdu beaucoup d'argent».
   
   DGCCRF : Se méfier des propositions d'insertion dans les annuaires professionnels
   
   

   Avant de payer quoi que ce soit, je contacte le service concerné pour me renseigner

   Je vérifie toujours la qualité déclarée de mon interlocuteur

   
   
3. Escroquerie à la fausse épargne qui vous ruine
   « Un placement à taux rémunérateur record !»
   
   «J'ai reçu les confidences d'une connaissance qui m'a dit avoir trouvé la solution pour arrondir facilement ses fins de mois : une de ses collègues de travail lui a proposé un placement très rémunérateur : 10 % par mois. Elle m'a dit qu'il faudrait placer 5000 euros. Après avoir un peu hésité, j'ai décidé d'investir 1000 euros, et elle m'a effectivement remis, après 30 jours, la somme de 1100 euros. Confiante, j'ai décidé de lui confier toutes mes économies, que je n'ai jamais revues».
   
   Escroqueries célèbres de ce type :
   Années 1920 - Chaîne de Ponzi
   Années 1934 - Affaire Stavisky
   Années 1962 - Bernard Cornfeld - Investor Overseas Services
   Années 1990 - Sergei Mavrodi, Vyacheslav Mavrodi et Olga Melnikova fondent le fond MMM
   Années 1990 - Sergei Mavrodi Convicted of Fraud in MMM Trial
   Années 1997 - Albanie - effondrement de « banques pyramidales » - émeutes causant des milliers de morts
   Novembre 2008, 500 000 Colombiens victimes (argent facile qui reposait sur un système de Ponzi)
   Années 1960 à 2008 - L'Affaire Bernard Madoff
   Février 2009, Kazutsugi Nami - détournement de 126 milliards de yens dans une chaîne de Ponzi
   Février 2009, Allen Stanford - Chaîne de Ponzi - 50.000 victimes - 110 ans de prison le 14 juin 2012
   Avril 2009 - France - Gers - Chaîne pyramidale démantelée
   Juillet 2009 - France - Auvergne - Cercle de dons démantelé
   
   
   Juillet 2009 - France - Auvergne - Cercle de dons démantelé
   
   
   Avril 2010, Salah Ezzedine - ventes pyramidales - Chaîne de Ponzi - 250 victimes pour 1 milliard de US$
   Mai 2010, Ken Starr - Chaine de Ponzi - Victimes : Scorsese, Uma Thurman, Leibovitz, Snipes, Kissinger, Kennedy...
   Août 2010, Carole Morinville - Chaine de Ponzi - 1,5 million de dollars dans le milieu artistique québécois
   Septembre 2011, le site de poker en ligne Full Tilt Poker est accusé d'être une chaîne de Ponzi
   Février 2012 - France - Le "Madoff" du Var
   Etc. ...
   
   

   Fausse épargne - Je sais que les trop bonnes affaires n'existent pas

   Je ne confie pas d'argent à un inconnu

   
   
4. L'escroquerie à la fausse loterie
   «J'ai été avisé par courrier que j'avais gagné une grosse somme d'argent à un jeu. Mais avant, j'ai dû verser une somme afin de récupérer le gain. J'ai versé l'argent mais je n'ai jamais rien reçu !»
   
   

   Fausse loterie - Je ne réponds jamais à ce type de proposition

   Si je n'ai pas joué, j'ai peu de chance d'avoir gagné

   
   
5. L'escroquerie à l'héritage
   «Aidez-moi à toucher mon héritage, vous ne le regretterez pas»
   
   «J'ai reçu un courriel d'un inconnu qui m'a proposé de servir d'intermédiaire financier. Il se disait bénéficiaire d'un héritage conséquent qu'il ne pouvait toucher, faute de moyens suffisants pour avancer les frais de succession. Il m'a demandé de lui avancer la somme et proposé de toucher en retour 20% de l'héritage. Je lui ai envoyé l'avance par virement bancaire. Une fois les versements effectués, le contact a été rompu. Je n'ai jamais reçu la commission promise».
   
   Même chose que le point 8 ci-dessous, présentée différemment.
   Notons que l'invention de ce type d'escroqueries est française et date de 1789 !
   
   

   Escroquerie à l'héritage - Je n'envoie pas d'argent à un inconnu via un service de transfert d'argent ou par virements bancaires

   Je ne réponds jamais à ce type de proposition

   
   
6. Escroqueries sur Internet : Transactions virtuelles, pertes bien réelles
   Un virement pour acheter un produit sur internet, ça peut coûter cher
   
   «J'ai déniché une annonce proposant une voiture à un prix très attractif. Après plusieurs échanges avec le vendeur, j'ai reçu un courriel au nom du site définissant les modalités de paiement. Je ne me suis pas méfié et j'ai réglé le bien en passant par un service de transfert d'argent. En fait, c'est le vendeur escroc qui avait envoyé ce courriel ! L'argent a été retiré le jour même. Je n'ai jamais reçu le bien que j'avais payé».
   
   

   Si j'achète, je veux voir la marchandise avant de payer
   Si je vends, je veux voir l'argent avant de livrer

   Si je vends ou achète un bien très onéreux, j'organise une rencontre avant la transaction

   Si je vends un bien, j'attends d'avoir reçu matériellement l'argent avant de le livrer

   
   
7. «Phishing» : un mail ça peut faire très mal
   «Je suis votre banque et j'ai besoin de votre mot de passe de connexion»
   
   «J'ai reçu un courriel de ma banque me demandant mon identifiant de connexion et le mot de passe de consultation de mon compte en ligne. Ils m'avaient alors expliqué qu'ils avaient besoin de mettre à jour mes données de connexion. Le problème c'est que ce n'était pas ma banque. Mon compte a été vidé».
   
   Le Phishing (ou « Hameçonnage » ou, plus rarement, « Filoutage » ), est une technique utilisée par des cybercriminels pour obtenir des renseignements personnels dans le but de perpétrer une usurpation d'identité. La technique relève de l' « Ingénierie sociale » et consiste à faire croire à la victime qu'elle s'adresse à un tiers de confiance — banque, administration, etc. — afin de lui soutirer des renseignements personnels : mot de passe, numéro de carte de crédit, date de naissance, etc. ...
   
   

   Je ne réponds jamais à un courriel qui me demande de transmettre mes coordonnées bancaires

   Je sais que ma banque ou toute autre institution de confiance ne me les demandera jamais par courriel

   En cas de doute, j'appelle directement ma banque

   
   
8. Tentative d'escroquerie connue sous le nom d'escroquerie « à la nigériane » ou encore escroquerie « 419 ».
   «Je viens de recevoir un e-mail bizarre, d'une personne que je ne connais pas, se disant d'origine nigériane et me demandant de l'aider. Que dois-je faire ?».
   
   Essentiellement exploitée sous forme de spam mettant en œuvre de l'Ingénierie sociale, la Fraude 419 est massivement utilisée par l'Afrique noire (Nigeria et autres pays, avec extension vers les diasporas noires dans le monde). Elle vise à faire croire à une grosse part d'une énorme cagnotte mais avec quelques menus frais à payer auparavant ! De nombreuses variantes de ces escroqueries existent. L'Asie et les pays de l'Est sont également des pépinières de ce type d'arnaqueurs. Dans une faible proportion, des ressortissants occidentaux de pays démocratiques la pratiquent également.
   
   Notons que l'invention de ce type d'escroqueries est française et date de 1789 !
   Voir notre article détaillé : Fraude 491 - Spam 419 - Scam à la nigérianne
   
   Scam
   Scam 419
   Scam 4-1-9
   Spam 419
   Spam africain
   Scam africain
   Spam nigérien
   Scam nigérien
   Scam nigérian
   Scam à la nigérienne
   Nigérian Spam
   Nigérian Scam
   Nigérian 419 Scam
   Fraud 419
   Fraude 4-1-9
   Fraudes africaines
   Fraude nigériane
   Arnaque 419
   Arnaque 4-1-9
   Arnaque nigérienne
   Arnaque nigériane
   Arnaque africaine
   Arnaque à la nigérienne
   Fraude à la nigérienne
   Arnaques à l'africaine
   Arnaque Afrique Ouest
   Arnaque de l'Afrique de l'Ouest
   Arnaque de transfert d'argent
   Escroquerie à la nigériane
   West African Advance Fee Scams
   Fraude sur la commission escomptée
   

   Fraude 419

   Vous ne devez pas répondre, ni envoyer d'accusé de réception.

   Il s'agit d'une tentative d'escroquerie connue sous le nom d'escroquerie « à la nigériane » ou encore escroquerie « 419 ».

   Il est généralement expliqué au destinataire qu'une personne influente et riche, en disgrâce dans son pays, cherche à transférer en France de très importantes sommes d'argent actuellement bloquées dans son pays d'origine.

   Pour ce faire, il a besoin d'un prête-nom, qu'il récompensera très généreusement (souvent 10% du montant des fonds à transférer) – Le but de cette escroquerie est d'amener la victime à accepter de verser une participation financière pour régler des soi-disant frais de dossiers, payer des intermédiaires etc…

   
   
9. Utilisation frauduleuse de numéros de carte de paiement sur Internet
   «En recevant mon relevé de compte bancaire, je me suis aperçu qu'on m'avait débité x....€ (ou $) en paiement d'achats sur Internet que je n'ai pas effectué. Que puis-je faire ?»
   
   

   Vous avez été victime d'une escroquerie.

   Vous devez d'abord le signaler à votre agence bancaire, puis porter plainte au commissariat ou à la gendarmerie la plus proche de votre domicile.

   Vous devez vous munir d'une pièce d'identité, de votre relevé d'identité bancaire mentionnant les paiements que vous contestez, des coordonnées de votre agence bancaire, et des références de votre carte de paiement.

   Cette plainte permettra d'ouvrir une enquête, et sera, quel que soit le résultat, transmise au procureur de la République.

   
   
10. Préjudice d'une utilisation frauduleuse de numéros de carte de paiement sur Internet
    «J'ai été victime d'une utilisation frauduleuse de mon numéro de carte de paiement sur Internet. Est-ce à moi de supporter le montant du préjudice ?»
    
    

    Il faut un dépôt de plainte pour que la banque vous recrédite

    Si vous avez signalé le problème à votre banque, elle vous a demandé un récépissé de dépôt de plainte – Si vous avez fourni ce document, votre banque doit recréditer votre compte du montant litigieux dans le délai d'un mois.

    
    
11. Escroquerie au RSI auprès de 50.000 auto-entrepreneurs
    
    

    Chargement... 18.01.2012 - Révélation : TF1 - 50.000 auto-entrepreneurs piégés par une arnaque au RSI

    
    
    
12. Arnaque sur l'Internet : vous rendre complice de blanchiment d'argent sale des mafias, triades, clans, cartels, yakuzas...
    
    

    Chargement... Arnaque sur l'Internet : votre complicité de blanchiment d'argent sale

    
    

Attitude que vous devez adopter sur l'Internet

Attention : Le virus PEBCAK est partout !
Attention : Pratique du SafeCEX !

Quelques conseils de bonne pratique de l'Internet :

Protection des données bancaires : les règles de vigilance

1. Sur Internet
   
   • Je réalise mes achats uniquement sur les sites de confiance, signalés par le logo et dont l'adresse commence, au moment de la transaction, par «https»
     
   • J'évite le piratage de ma carte bancaire en protégeant mon ordinateur avec un anti-virus, un pare-feu et un logiciel anti-espion à jour
     
2. Les automates (distributeurs de billets)
   
   • Je compose discrètement mon code et masque le clavier avec ma main
     
   • Je ne me laisse pas distraire par des inconnus qui proposent leur «aide» ; il s'agit souvent d'escrocs qui cherchent à subtiliser ma carte et récupérer mon code secret.
     
3. En magasins
   
   • Numéro de carte bancaire + date d'expiration + cryptogramme = danger !
     
   • Dans le cadre d'une transaction en magasin, il est très facile pour l'escroc d'identifier ces numéros et de les noter. Ces références sont suffisantes pour effectuer des achats en ligne.
     
   • Je ne quitte jamais des yeux ma carte bancaire, je ne la confie à personne
     
   • Je ne conserve pas mon code secret au même endroit que la carte
     
4. De manière générale, je suis les conseils de mon banquier
   

Sécurité informatique - Comment je me fais avoir - Comment ne pas me faire avoir

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Références

Ressources

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